Агрегатор криптообменников BestChange принял решение ограничить рублевые операции для 95 сервисов. Аналитик платформы Никита Зуборев в интервью ForkLog объяснил причины этих мер и возможные последствия. Основной причиной стало подозрение в использовании схемы «белый треугольник», а также многочисленные жалобы пользователей на блокировки банковских карт. В данной схеме обменник передает реквизиты одного клиента другому, не обрабатывая платежи самостоятельно и не проверяя происхождение средств.
Зуборев отметил, что агрегатор определяет подозрительные сервисы по ряду признаков, включая завышенные курсы и выплаты через непроверенные платформы. Также учитываются жалобы клиентов на временные блокировки карт, при этом каждый случай рассматривается индивидуально, чтобы избежать фейковых заявлений.
Несмотря на ограничения, аналитик считает, что они не окажут значительного влияния на конкуренцию на BestChange, так как на платформе достаточно обменников с выгодными курсами. Однако он предупредил о возможном увеличении рисков на P2P-площадках криптобирж из-за потенциального перехода «серых» процессингов.
Зуборев также подчеркнул, что эффективными мерами для обменников являются KYC/KYT-процедуры, такие как верификация карты. Напомним, что 6 августа BestChange получил уведомление о начале процедуры исключения домена из реестра запрещенных ресурсов, и с 17 сентября сайт снова доступен в РФ.