Виктория (имя изменено) открывает приложение польского банка и видит баланс своего счета — ровно ноль. Но заблокированный остаток составляет свыше 1 миллиона злотых. Эти средства женщина планировала использовать для покупки квартиры в Варшаве, однако деньги так и не поступили на счет девелопера. Вероятно, банк заподозрил их в нелегальном происхождении, так как Виктория продала имущество в Беларуси и запрашивала доставку наличных частями. Она поделилась своей историей с MOST.
Семья Виктории приняла решение уехать из Беларуси в 2022 году из-за опасений политических преследований. У нее был бизнес и недвижимость, и перед отъездом она успела продать часть имущества и оформить доверенность. Деньги она просила перевозить небольшими суммами — не более 10 тысяч долларов за раз, чтобы избежать декларирования.
По словам Виктории, деньги на счет банка также поступали частями — по 30–50 тысяч злотых, и никаких вопросов со стороны финансовой организации не возникало. Она получила польское гражданство и решила приобрести квартиру. Однако, после перевода 870 тысяч злотых девелоперу, деньги исчезли, а доступ к оставшимся более 100 тысячам злотых также был заблокирован.
Согласно польскому законодательству, при возникновении подозрений о происхождении средств, банк обязан провести проверку, что может привести к блокировке счета на срок до 96 часов. Однако средства Виктории заблокированы уже почти две недели, что может свидетельствовать о передаче дела в прокуратуру.
Если прокуратура подтвердит подозрения, блокировка может продлиться до года. Важный момент: детские пособия не подлежат блокировке, так как они предназначены для детей.
В белостокском отделении банка женщине запросили документы о продаже имущества и справки о доходах за последние десять лет. Несмотря на предоставленные документы, банк продолжает задавать вопросы о легальности средств. Виктория пыталась узнать статус своего дела через инфолинию банка, но конкретной информации не получила. Судьба договора с девелопером остается неопределенной, и риелтор уже интересуется, будет ли она производить оплату.