В Смоленске сотрудники правоохранительных органов выявили и закрыли нелегальный банк, функционировавший на протяжении пяти лет. Две женщины, организовавшие финансовую схему, использовали подставных предпринимателей и фирмы для осуществления незаконной банковской деятельности.
- Нелегальный банк работал с 2016 по 2021 год.
- Основательницы использовали 32 юридических лица.
- Сумма незаконно обналиченных средств составила более 878 миллионов рублей.
- Суд признал виновными Валентину Сальковскую и Ирину Шарханову.
- Сальковская получила условный срок и штраф.
Как функционировал нелегальный банк
Валентина Сальковская, обладая опытом работы в банковской сфере, и ее подруга Ирина Шарханова решили создать подпольную структуру по обналичиванию денежных средств. Ознакомившись с незаконной деятельностью Оксаны Кошеверовой, они начали привлекать клиентов и создавать фиктивные компании для отмывания денег.
Сальковская и Шарханова использовали схему, при которой клиенты переводили деньги на счета подставных компаний, а затем обналичивали их через сеть банкоматов и расчетные кассы. В процессе работы они привлекли множество номинальных предпринимателей, которые за свою «услугу» получали ежемесячные выплаты.
Правоохранительные органы и суд
В 2021 году правоохранительные органы вышли на след мошенниц, и их деятельность была остановлена. В ходе следствия Сальковская предоставила полные показания о преступной схеме, что способствовало ее смягчению наказания.
Суд признал Сальковскую виновной в организации незаконной банковской деятельности и приговорил ее к условному сроку и штрафу в сумме 300 тысяч рублей, учитывая смягчающие обстоятельства, такие как отсутствие судимостей и наличие ребенка на иждивении.
| Статья | Наказание |
|---|---|
| Ч. 2 ст. 172 УК РФ | 2 года лишения свободы, штраф 200 тыс. рублей |
| Ч. 2 ст. 187 УК РФ | 2 года лишения свободы, штраф 200 тыс. рублей |
| П. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ | 1 год 6 месяцев лишения свободы |
| Итоговое наказание | 3 года условно, штраф 300 тыс. рублей |