В недавнем сообщении, опубликованном в Telegram-канале, Банк России объяснил, что блокировка банковской карты может происходить по нескольким причинам. В числе факторов, способствующих этому, названы налоговые проблемы, попадание в базу дропов и подозрения в нарушении антиотмывочного законодательства. Регулятор также поделился советами для клиентов, чтобы минимизировать риск блокировки при проведении финансовых операций.
ЦБ настоятельно рекомендует не выполнять переводы по просьбе незнакомцев и не возвращать деньги, поступившие по ошибке, самостоятельно. Для возврата необходимо обращаться в банк. Также стоит избегать передачи своей карты и доступа к онлайн-банку другим лицам, а переводы незнакомцам, включая оплату по номеру телефона, могут вызвать подозрения у банка.
Если вы все же отправляете деньги, обязательно укажите цель перевода, чтобы избежать недоразумений. Банк предостерегает от использования услуг сомнительных сайтов и нелегальных казино, что также может привести к блокировке.
Кроме того, важно своевременно уведомлять банк о смене фамилии, номера телефона или адреса. Предпринимателям настоятельно рекомендуется избегать операций через личные счета и поддерживать прозрачность бизнеса. Важно помнить, что ЦБ обязал банки информировать клиентов о причинах блокировок, так как многие не понимают, что стало причиной отказов в доступе к счетам.